Os principais bancos do país começaram a adotar regras mais rígidas para identificar e bloquear movimentações fraudulentas. A Federação Brasileira de Bancos (Febraban) implementou novas diretrizes de autorregulação que obrigam as instituições financeiras a encerrar imediatamente contas laranja e contas frias usadas em golpes, fraudes e outras atividades ilícitas.
Fim das contas de apostas irregulares
A medida também atinge empresas de apostas online que operam sem autorização da Secretaria de Prêmios e Apostas (SPA). Segundo a Febraban, o setor bancário passa a ter um papel ativo na prevenção de crimes financeiros e na eliminação de clientes envolvidos em movimentações suspeitas.
‘Depuração de relacionamentos tóxicos’, diz presidente da Febraban
De acordo com o presidente da federação, Isaac Sidney, as novas normas representam um “marco no processo de depuração de relacionamentos tóxicos com clientes que alugam ou vendem suas contas”. Ele destacou que o objetivo é impedir o uso do sistema financeiro por criminosos, bloqueando o fluxo de dinheiro proveniente de golpes, fraudes e ataques cibernéticos.
Regras internas e comunicação obrigatória
Com as novas diretrizes, os bancos deverão criar políticas internas específicas para identificar, recusar transações e encerrar contas suspeitas. As instituições também terão que compartilhar informações com o Banco Central e com o sistema de autorregulação da Febraban, detalhando as medidas adotadas e as contas encerradas.
Combate ao crime financeiro ganha reforço
Em nota, a federação explicou que o conjunto de medidas busca fortalecer o combate ao crime organizado e proteger o sistema financeiro nacional. Para o presidente Isaac Sidney, o objetivo é “disciplinar o setor e coibir este tipo de crime”.
O que são contas laranja e contas frias
As contas laranja são abertas com o conhecimento do titular, mas utilizadas para movimentar dinheiro obtido de forma ilícita, como golpes e fraudes. Já as contas frias são criadas sem o consentimento do verdadeiro dono, muitas vezes com dados roubados ou falsificados.
Fraudes em alta exigiram novas medidas
Segundo Amaury Oliva, diretor de autorregulação da Febraban, o crescimento das fraudes no sistema financeiro exigiu uma ação imediata. “Essas contas movimentam recursos de origem ilegal ou suspeita, servindo de base para diversas práticas criminosas”, afirmou Oliva.
Objetivo é blindar o sistema bancário brasileiro
Com a autorregulação, a Febraban busca criar mecanismos mais eficazes para rastrear e bloquear o uso indevido das contas bancárias, reduzindo os riscos de lavagem de dinheiro e fortalecendo a confiança no sistema financeiro nacional.
Fonte: https://agendadopoder.com.br/bancos-vao-encerrar-contas-laranja-e-de-apostas-ilegais-apos-nova-regra-da-febraban/
